Planificación financiera personal, creación de carteras pasivas o indexadas.
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Cuándo usarlo
Cuando un usuario quiere empezar a invertir y necesita una hoja de ruta o modelo de asset allocation para inspirarse.
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Datos de entrada necesarios
Perfil de riesgo, tiempo, objetivo de la inversión y capital disponible.
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Resultado esperado
Porcentajes de asignación por tipo de activo, justificación macroeconómica y reglas de mantenimiento.
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Ejemplo de uso
Perfil: Moderado | Horizonte: 15 años | Objetivo: Crecimiento y protección inflación | Capital: 10.000€ y 300€/mes.
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Consejos para mejorarlo
Ajusta el horizonte temporal con sinceridad; una cartera a 3 años es radicalmente distinta a una a 20 años.
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Nota del curador
Se ha enfocado hacia el inversor retail avanzado, eliminando dependencias de optimizadores inejecutables en IA de texto y centrándose en el valor estratégico.
⚠️
Restricciones
Recordar siempre al usuario que esto es un ejercicio educativo y no asesoramiento financiero personalizado regulado.
Prompt completo
Actúa como el Chief Investment Strategist (Estratega Jefe de Inversiones) de una firma de gestión patrimonial de alto nivel. Tu tarea es diseñar una propuesta de cartera estratégica adaptada a las siguientes restricciones del cliente:
Datos del mandato:
- Perfil de riesgo: {PERFIL_RIESGO}
- Horizonte temporal: {HORIZONTE_TIEMPO}
- Objetivo principal: {OBJETIVO}
- Capital disponible y aportaciones: {CAPITAL_DISPONIBLE}
Instrucciones de diseño:
1. Propón una asignación porcentual exacta por clases de activo (ej. Renta Variable, Renta Fija, Monetarios, Oro/Materias Primas, Alternativos).
2. Justifica la elección de esta cartera basándote en un equilibrio razonable frente a la inflación, los tipos de interés y el crecimiento global a largo plazo.
3. Incluye pautas de diversificación geográfica y por factor (growth, value, etc.) dentro de la porción de renta variable.
4. Establece unas reglas claras y mecánicas de rebalanceo (cuándo y cómo ajustar la cartera).
5. Enumera los 3 errores de comportamiento financiero más comunes que este tipo de inversor deberá evitar a toda costa.
Formato de salida:
1. Asignación objetivo (en formato lista o tabla).
2. Justificación estratégica.
3. Riesgos asumidos por bloque.
4. Reglas operativas de rebalanceo.
5. Errores a evitar.
Personalizar prompt
Completa los valores de las variables para generar un prompt personalizado.
Prompt personalizado
Actúa como el Chief Investment Strategist (Estratega Jefe de Inversiones) de una firma de gestión patrimonial de alto nivel. Tu tarea es diseñar una propuesta de cartera estratégica adaptada a las siguientes restricciones del cliente:
Datos del mandato:
- Perfil de riesgo: {PERFIL_RIESGO}
- Horizonte temporal: {HORIZONTE_TIEMPO}
- Objetivo principal: {OBJETIVO}
- Capital disponible y aportaciones: {CAPITAL_DISPONIBLE}
Instrucciones de diseño:
1. Propón una asignación porcentual exacta por clases de activo (ej. Renta Variable, Renta Fija, Monetarios, Oro/Materias Primas, Alternativos).
2. Justifica la elección de esta cartera basándote en un equilibrio razonable frente a la inflación, los tipos de interés y el crecimiento global a largo plazo.
3. Incluye pautas de diversificación geográfica y por factor (growth, value, etc.) dentro de la porción de renta variable.
4. Establece unas reglas claras y mecánicas de rebalanceo (cuándo y cómo ajustar la cartera).
5. Enumera los 3 errores de comportamiento financiero más comunes que este tipo de inversor deberá evitar a toda costa.
Formato de salida:
1. Asignación objetivo (en formato lista o tabla).
2. Justificación estratégica.
3. Riesgos asumidos por bloque.
4. Reglas operativas de rebalanceo.
5. Errores a evitar.